実は年金も運用されている！優秀な投資成績を誇るGPIFとは？

皆さんは私たちの年金が運用されているって知っていますか？

「投資は怖くてやったことがありません」という方も、年金はすでに運用されています

しかも、世界最大級の年金基金が管理しているんです！

そこで今回はあまり知られていないGPIFの役割やポートフォリオについて解説していきます

皆様の今後の資産形成の参考になる内容となっておりますので、ぜひ最後までお読み下さい！

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ご了承ください

①GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）とは
②GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の役割
③GPIFのポートフォリオ
④ 優秀な投資成績
⑤GPIFのリスク管理と透明性について
⑥年金運用が私たちに与える影響
⑦まとめ

①GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）とは

引用元：年金積立金管理運用独立行政法人

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）は、日本の公的年金（厚生年金と国民年金）の積立金を管理・運用する独立行政法人です

2006年に設立され、厚生労働省が所管しています

②GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の役割

【GPIFの主な役割】

1. 年金財政の安定化

・GPIFは、厚生労働省から預けられた年金積立金を運用し、その収益を国庫に納付することで、年金給付の財源を補完します
・長期的かつ安定的な収益を確保することで、将来の年金制度の持続可能性を支えています

2. 資産運用

・国内外の株式や債券、オルタナティブ資産（インフラ、不動産など）に分散投資し、リスクを抑えながら収益を最大化することを目指しています
・2023年度第2四半期時点で、運用資産額は約219兆円と世界最大規模です

その規模と影響力から「市場のクジラ」とも呼ばれ、日本および世界経済にも大きな影響を与える存在です

3. 透明性と責任ある投資

・GPIFは「被保険者の利益のため」という原則に基づき、他の政策目的には利用されない仕組みとなっています
・ESG（環境・社会・ガバナンス）要素を考慮した投資を推進し、持続可能な市場成長にも貢献しています

4. リスク管理

・資産配分や市場環境に応じた柔軟なポートフォリオ調整を行い、運用リスクを最小限に抑えています
・実際の運用業務は外部機関に委託し、専門性を活かした効率的な運用が行われています

【必見】リスク許容度を知れば投資で失敗しない！徹底解説ガイド

新NISAがスタートし多くの方が投資に興味を持たれていると思いますしかし、中には生活防衛費まで投資に回してしまっていたり、ご自身のリスク許容度を超えて投資を始めたばかりに、短期的な含み損に耐えられず損失を被ったケースも多くありますそこで今回は、投資をする際に重要なリスク許容度の考え方について解説していきたいと思います

③GPIFのポートフォリオ

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）は、年金積立金を効率的かつ安定的に運用するため、以下のような「基本ポートフォリオ」を採用しています

1. 基本ポートフォリオの構成

・国内債券: 25%

・国内株式: 25%

・外国債券: 25%

・外国株式: 25%

この構成は、2020年4月に定められたもので、長期的な収益確保とリスク分散を目的としています

2. 乖離許容幅

・各資産は±6～8％の乖離が許容されており、全体では株式と債券それぞれ±11％の範囲で調整可能です

・市場環境によって資産配分が変動した場合、「リバランス」を行い、基本ポートフォリオに近づけるよう調整します

3. オルタナティブ投資

・インフラ、不動産、未上場株式などのオルタナティブ資産にも投資しており、その割合は全体の5％以内に制限されています

4. 長期的視点と実績

・GPIFは、世界経済の成長を見据えた長期投資を行い、過去20年間で約100兆円の収益を上げています

・債券は安定性、株式は高い収益性を期待し、それぞれの特性を活かして運用しています

GPIFのポートフォリオは、リスクと収益性をバランスよく管理しながら、公的年金制度の持続可能性を支える重要な仕組みです

アナ

GPIFのポートフォリオは絶対に減らすことのできない年金の財源を安定的に長期で増やすことを目的として、国内外の株式と国内外の債券へ四資産均等で投資しています
四資産均等バランスファンドを購入すれば、GPIFのポートフォリオを真似することも可能ですが、少しコストが高い場合がありますのでご自身でリバランスできる方は自分で調整した方がコストは安くなります